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強(qiáng)化科技創(chuàng)新的金融支持

時(shí)間:2015-03-27來(lái)1源:經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 作者:李愛玲
       李克強(qiáng)總理在今年《政府工作報(bào)告》中提出,要整合籌措更多資金,為產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新加油助力。為產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新加油助力,尤其是強(qiáng)化金融支持,這非常重要。新常態(tài)下,中國(guó)經(jīng)濟(jì)由高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)換為中高速增長(zhǎng),經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要多元化的增長(zhǎng)動(dòng)力,主要依賴于企業(yè)的科技創(chuàng)新,然而科技創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)大,且具有較強(qiáng)外部性,如果沒(méi)有足夠的金融支持,科技創(chuàng)新企業(yè)很可能因融資困難而缺乏創(chuàng)新動(dòng)力。

  這些年來(lái),我國(guó)企業(yè)在科技創(chuàng)新中的主體地位進(jìn)一步加強(qiáng),企業(yè)有效專利數(shù)量、新產(chǎn)品數(shù)量以及新產(chǎn)品銷售收入均呈現(xiàn)顯著增長(zhǎng)趨勢(shì)。但也要看到,與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家相比,無(wú)論是企業(yè)的投入強(qiáng)度還是創(chuàng)新能力都有較大提升空間,政府和金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技創(chuàng)新支持的效果仍有待提高。

  新常態(tài)下,進(jìn)一步加強(qiáng)科技創(chuàng)新的金融支持,應(yīng)抓好以下工作:

  完善科技創(chuàng)新支持政策。創(chuàng)新支持政策主要由財(cái)政補(bǔ)貼政策和稅收政策組成。財(cái)政補(bǔ)貼政策屬于事前政策,著眼于對(duì)科技創(chuàng)新之初的支持;稅收政策屬于事后政策,著眼于對(duì)科技創(chuàng)新成果的支持。要最大限度發(fā)揮科技創(chuàng)新政策效用,就需要在制定相關(guān)財(cái)政和稅收政策時(shí)充分考慮企業(yè)科技創(chuàng)新全過(guò)程的需求,實(shí)現(xiàn)企業(yè)科技活動(dòng)和政策的協(xié)調(diào)、互動(dòng),提高科技政策的系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性。科技財(cái)政補(bǔ)貼政策應(yīng)充分考慮企業(yè)項(xiàng)目的選擇、補(bǔ)貼方式、考核標(biāo)準(zhǔn)等,避免擠出企業(yè)自發(fā)科技創(chuàng)新投入;科技稅收政策應(yīng)充分考慮對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上游的政策影響,兼顧科技成果轉(zhuǎn)化等過(guò)程,避免科技稅收政策可能出現(xiàn)的技術(shù)空心化現(xiàn)象。

  充分發(fā)揮政策性金融對(duì)企業(yè)科技創(chuàng)新的支持作用。在商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)支持動(dòng)力不足的情況下,應(yīng)最大限度地發(fā)揮政策性金融的作用。政策性金融能夠表達(dá)國(guó)家的政策意圖,對(duì)商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)起到引領(lǐng)的作用。政策性貸款和投資應(yīng)率先為企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)提供期限較長(zhǎng)、低成本的資金支持,并在企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)初見成效后適時(shí)地將企業(yè)轉(zhuǎn)交給商業(yè)性金融機(jī)構(gòu),讓市場(chǎng)發(fā)揮配置資源的決定性作用。政策性擔(dān)保應(yīng)致力于改善企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)的融資資質(zhì)和條件,有效轉(zhuǎn)移商業(yè)性科技金融的風(fēng)險(xiǎn),擴(kuò)大商業(yè)性科技金融支持規(guī)模,發(fā)揮杠桿效應(yīng)。

  發(fā)揮市場(chǎng)活力,加大商業(yè)銀行科技金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新。在利率市場(chǎng)化加快背景下,商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇,細(xì)分信貸市場(chǎng)、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新、加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)已經(jīng)成為新常態(tài)下商業(yè)銀行新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。由于企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)性和信息不對(duì)稱性,商業(yè)銀行科技金融服務(wù)和產(chǎn)品的發(fā)展還比較落后,占領(lǐng)科技創(chuàng)新市場(chǎng)應(yīng)該成為新常態(tài)下商業(yè)銀行重要的發(fā)展戰(zhàn)略。商業(yè)銀行對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的金融服務(wù)需要完善科技信貸服務(wù)體系,完善和創(chuàng)新無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估體系和質(zhì)押方式,設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu),優(yōu)化服務(wù)流程,積極探索如融資租賃業(yè)務(wù)、產(chǎn)業(yè)鏈融資、進(jìn)出口融資擔(dān)保等適合企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)特色的金融服務(wù)。

  降低科技創(chuàng)新的信息不對(duì)稱程度,降低金融支持的風(fēng)險(xiǎn)。要完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等相關(guān)法律法規(guī),健全產(chǎn)權(quán)、股權(quán)價(jià)值評(píng)估和交易轉(zhuǎn)讓體系,加強(qiáng)企業(yè)的融資能力。要綜合利用行業(yè)主管部門的信息優(yōu)勢(shì),建立科技創(chuàng)新項(xiàng)目的信息發(fā)布平臺(tái),完善企業(yè)信用評(píng)級(jí)體系,降低科技創(chuàng)新活動(dòng)的信息不對(duì)稱程度。要鼓勵(lì)發(fā)展針對(duì)企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)的擔(dān)保體系,建立政策性擔(dān)保、商業(yè)擔(dān)保、民間擔(dān)保等多種擔(dān)保組織形式;鼓勵(lì)和支持保險(xiǎn)公司開發(fā)科技保險(xiǎn)產(chǎn)品、創(chuàng)新科技保險(xiǎn)服務(wù),降低商業(yè)金融對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)支持的風(fēng)險(xiǎn)。

  細(xì)分市場(chǎng),分散科技創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)科技創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)大,傳統(tǒng)信貸模式難以徹底解決其金融支持問(wèn)題,一個(gè)有效的方法是通過(guò)細(xì)分市場(chǎng),讓風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同的融資主體在差異化的領(lǐng)域中達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)和收益的適度匹配。風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小的科技創(chuàng)新企業(yè)或項(xiàng)目的融資需求可以由商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)滿足,風(fēng)險(xiǎn)大的科技創(chuàng)新企業(yè)或項(xiàng)目的融資需求則可以通過(guò)天使基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)等方式加以滿足。此外,應(yīng)進(jìn)一步完善與科技創(chuàng)新相結(jié)合的多層次資本市場(chǎng)體系,大力發(fā)展股票市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng),為科技創(chuàng)新企業(yè)的金融支持提供更完善的退出機(jī)制。

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